Unser Anlageuniversum

Die Anlageklassen im Überblick:

Liquidität

Liquidität ist für uns kein klassisches Investment, sondern ein Instrument für das Portfolio-Management. Wir streben dabei stets ein minimales Level an.

Edelmetalle

Investitionen in Edelmetalle dienen als Stabilitätsanker für Ihr Portfolio. Dabei wird nicht in physische Bestände, sondern in börsengehandelte Zertifikate investiert.

Rohstoffe

Rohstoffe stellen eine breit diversifizierte Anlageklasse dar, da sie Energierohstoffe wie Öl, Gas oder Industriemetalle abdecken. Rohstoffe können einen Inflationsschutz bieten.

Aktien

Aktien stehen für Beteiligungen an Unternehmen und versprechen bei diversifizierter Anlage langfristig attraktive Renditen. Sie können auch als Schutz vor Inflation gesehen werden, da Gewinne von Unternehmen mit der Inflation wachsen können.

Anleihen

Zinstragende Wertpapiere, hinter denen die Gewährung eines Kredits an ein Unternehmen oder an einen Staat steht. Eine Anlageklasse, welche viele Möglichkeiten in unterschiedlichen Risikoprofilen bietet.

Immobilien

Anteile an börsennotierten Unternehmen, die in der Immobilienbranche tätig sind. Dadurch ergibt sich eine indirekte, liquide Immobilienanlage.

Kosten im Überblick

Bei Serafin Wealth setzen sich die Kosten aus verschiedenen Komponenten zusammen: Ein Vermögensverwaltungshonorar, welches die Erstellung der Anlagestrategie, ein kontinuierliches Portfoliomanagement, Reportings und Freistellungsaufträge sowie App Zugriff einschließt. Hinzukommen Depot- und Kontogebühren der Baader Bank sowie Produktkosten für die im Mandat verwendeten Fonds, ETFs und Zertifikate, die dem jeweiligen Anbieter zugutekommen.

Mit unserer App haben Sie Ihr Depot jederzeit im Blick und können auch unterwegs zuschauen, wie sich Ihr Portfolio entwickelt.

Bei Serafin Wealth setzen wir auf volle Transparenz

Expertise muss gut, darf aber nicht teuer sein. Im Sinne der Demokratisierung des Zugangs zu den Kapitalmärkten haben wir bei der Gebührenstruktur darauf geachtet, dass wir transparent und preisbewusst arbeiten.
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Bei der Wahl des Basisprodukts Klassik in Kombination mit einem ausgewogenen Risikoprofil fallen beispielhaft folgende Gebühren und Steuern an:

Klassik & RP 3 exkl. Steuern*

0,5% Vermögensverwaltung
+
0,15% Depotführung
+
0,13% Produktkosten*

= 0,78% exkl. Steuern

*Die tatsächlichen Produktkosten können von den hier dargestellten Kosten abweichen

Klassik & RP 3 inkl. Steuern*

0,595% Vermögensverwaltung
+
0,1785% Depotführung
+
0,13% Produktkosten*

= 0,9035% inkl. Steuern

*Die tatsächlichen Produktkosten können von den hier dargestellten Kosten abweichen

*Die Produktkosten (ETF- und Fondskosten) bei Wertpapiergeschäften sind in Deutschland von der Mehrwertsteuer befreit, daher fallen die gesetzlichen 19% lediglich auf die Vermögensverwaltungsgebühr von SRFN und die Depotführung bei der Baader Bank an.

Die Kosten und Gebühren verstehen sich:

Inklusive aller Wertpapiertransaktionen & Rebalancing

Inklusive der Vermögensverwaltung- und Depotführung

Inklusive Reporting & Freistellungsauftrag

Inklusive Strategie- oder Themenwechsel

Ohne Ausgabeaufschläge

Kosten und Steuern

Das Vermögensverwaltungshonorar und die Depot- und Kontogebühren enthalten alle Kosten, die im Zusammenhang mit der Erbringung einer Wertpapierdienstleistung anfallen. Diese Kosten sind mehrwertsteuerpflichtig.
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Produktkosten sind Kosten, die im Zusammenhang mit dem Finanzinstrument anfallen und vom Emittenten erhoben werden. Produktkosten sind bereits im Marktpreis des Finanzinstruments enthalten.

Die Gewinne im Depot sind Kapitalerträge und somit steuerpflichtig. Die Kapitalertragssteuern (oder Abgeltungssteuern) werden direkt von der Depotbank abgeführt. Wenn Sie noch nicht über den gesetzlichen Freibetrag für diese Erträge kommen, können Sie auch einen Freistellungsauftrag einrichten. Weitere Informationen zum Freistellungsauftrag bekommen Sie hier.